미래에셋증권, 개인연금 수관금액 6540억 원, 전년比 80% 증가
미래에셋증권(대표 김미섭·허선호)이 2024년 11월말 기준 개인연금 계약 이전 금액이 전년 대비 80%이상 증가한 6540억 원에 달하며, 개인연금 이전 규모에서 두드러진 증가세를 나타내고 있다.
올해 개인연금 계약 이전 고객들을 업권별로 분석한 결과 64%가 보험사 고객, 20%가 은행에서 개인연금을 운용하던 고객인 것으로 분석됐다. 개인형 퇴직연금(IRP)은 실물이전이 가능하지만(퇴직연금 실물이전 시행일 : 24년 10월 31일) 개인연금은 현금화 후 이전해야 하는 구조적 제약이 수반됨에도 불구하고, 미래에셋증권으로의 개인연금 머니무브가 꾸준히 이어지고 있는 것이다.
이러한 머니무브 현상은 연금 가입자들이 길어진 노후와 가속화되는 물가 상승 속에서 적극적인 연금 관리의 필요성을 인식하고, 보다 나은 투자처를 찾기 위해 실질적인 행동에 나서고 있음을 보여준다.
미래에셋증권으로의 머니무브 현상은 불안정한 금융시장 속에서도 고객 성향에 맞는 맞춤형 상품과 포트폴리오 서비스(개인연금랩, MP구독서비스, 로보어드바이저)를 제공해 고객들이 성공적으로 자산을 운용할 수 있도록 지원하고, 글로벌 자산배분과 안정적인 수익률을 제공한데 기인한다.
특히, 미래에셋증권의 개인연금랩은 유연한 포트폴리오 운영과 전문가의 면밀한 관리를 통해 안정적인 성과를 유지하며 주목받고 있다. 국내 최초로 2022년 6월 출시된 이 서비스는 올해만 잔고가 1200억 원 이상 증가해 총 2024년 11월 기준 2000억 원을 돌파하며 개인연금 자산관리의 효과적인 투자수단으로 자리잡으며 꾸준하게 주목을 받고 있다.
개인연금랩은 위험자산 비중에 따라 총 4가지 유형(20+/30+/40+/70+, 숫자가 클수록 위험도가 높다)으로 구성되어 있으며, 가입 시 고객별로 감내할 수 있는 위험 범위 내에서 선택이 가능하다. 고객 요청에 따른 유형 변경도 가능하며, 무료로 상품을 이용할 수 있지만 상품 내에서 투자되는 펀드의 보수 및 제세금은 가입자가 부담한다. 최소 가입금액은 10만 원 이상으로 매월 적립식 투자가 가능하다.
미래에셋증권 연금컨설팅본부 정효영 본부장은 “연말정산 시즌이 다가오면서 고객들의 세제 혜택과 자산 관리에 대한 관심이 높아지고 있다”라며 “미래에셋증권은 타사와 차별화된 포트폴리오와 전문적인 자산관리 서비스를 제공하고 있으며, 개인연금 계좌에서 스스로 투자 결정을 내리기 어려웠던 고객들에게 개인연금랩은 신뢰할 수 있는 솔루션이자 효과적인 대안이 될 것”이라고 말했다.
※ 투자자는 금융상품에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 금융투자상품은 자산가격 및 환율 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속된다.
신한투자증권, ‘이슈 모아봤SOL’ 서비스 출시
신한투자증권(대표이사 김상태)은 신한 SOL증권 MTS에서 생성형 AI 기반 시장 정보를 제공하는 ‘이슈 모아봤SOL' 서비스를 오픈했다.
이슈 모아봤SOL은 최신 생성형 AI 기술을 활용해 투자자들이 시장의 다양한 이슈들을 한눈에 파악할 수 있도록 도와주는 서비스이다. 공시자료, 뉴스 등 다양한 투자 관련 데이터를 통합해 고객에게 폭 넓은 정보를 빠르게 제공한다.
현재는 서비스 첫 단계로, 생성형 AI를 통해 뉴스를 긍정, 중립, 부정 3가지로 분류하고 다양한 맥락의 기사를 한눈에 볼 수 있도록 제공하고 있다. 향후 공시자료를 추가해 투자자들의 정보 탐색 시간과 노력을 줄여나갈 예정이다.
단, AI기반 서비스의 경우 사용자의 주의가 필요하다. 최신 AI 모델이라 하더라도 유사한 종목명, 단어, 계열사 유무 등 복잡한 요소가 얽혀있어 관련된 종목명을 정확히 매칭하기 쉽지 않기 때문이다. 이러한 오류를 최소화하기 위해 '이슈 모아봤SOL'의 종목분류 모듈은 LLM과 자체 개발한 룰베이스 모델을 결합해 최신 모델인 GPT-4o 대비 데이터 정합성을 24.6% 높였다. 또한, 생성형 AI가 간혹 존재하지 않는 정보를 만들어내는 할루시네이션(환각현상)의 발생을 크게 줄였다.
신한투자증권 전형숙 플랫폼그룹장은 “이번 서비스를 시작으로 고객이 국내외 투자정보를 가장 빠르고 쉽게 접할 수 있는 AI 서비스를 계속 선보일 예정이다”라며 “고객에게 더 가치 있는 정보를 제공하는데 AI기술을 적극 활용할 것이다.”라고 말했다.
‘이슈 모아봤SOL’ 서비스는 신한 SOL증권 MTS 뉴스 탭에서 확인 가능하며, 추후 HTS와 신한 슈퍼SOL 앱에도 탑재될 예정이다.
교보증권, 해외선물 마이크로 상품 수수료 할인 이벤트 진행
교보증권(대표 박봉권·이석기)은 해외선물 마이크로 상품 수수료 할인 이벤트를 실시한다.
이번 이벤트는 내년 2월말까지로 신규고객 및 휴면고객(최근 3개월 이상 거래가 없는 고객) 대상이다.
수수료 할인 혜택은 CME거래소에 상장된 지수 및 통화 관련 마이크로 상품 총 8개 종목에 대해 계약 당 0.49달러로 적용된다.
또한 이벤트 기간 내 마이크로 상품 거래량에 따라 100계약 이상 모바일상품권 1만 원, 200계약 이상 모바일상품권 3만 원을 지급한다.
신청은 교보증권 해외Biz센터 유선 전화 및 모바일트레이딩시스템(MTS) Win.K를 통해 가능하며 자세한 내용은 교보증권 홈페이지를 참고하거나 해외Biz센터로 문의하면 된다.
키움증권, 중개형ISA계좌 전용 특판ELB 판매
키움증권(대표이사 엄주성)은 12월 6일부터 12일 오후 1시까지 중개형ISA계좌 전용 세전 연 5% 특판ELB를 판매한다,
이번에 판매하는 제797회 특판ELB는 키움증권의 중개형ISA계좌를 보유한 고객이라면 누구나 가입할 수 있는 만기 6개월 상품이다. 기준금리 인하시기에 세전 연5%의 높은 수준의 금리와 이벤트 혜택까지 동시에 누릴 수 있다.
만기 평가일에 기초자산인 삼성전자 보통주의 종가가 최초기준가의 200%를 초과시 투자금액의 0.01% 수익을 추가로 지급한다.
총 모집 한도는 50억 원이며 경쟁률이 높으면 투자자별 청약 금액에 따라 안분 배정(청약 경쟁률에 비례해 청약 금액을 나누어 배정) 후 남은 환불 금액은 청약 마감일 오후에 돌려받게 된다.
투자자의 요청에 의한 중도상환시에도 일할 계산하여 세전 연 2.5%의 수익을 얻을 수 있다.
키움증권 관계자는 “11월 말부터 중개형ISA계좌에서 특판ELB를 100만원 이상 가입 시 추첨을 통해 미국 주식을 지급하는 이벤트도 진행하고 있다”라며 “올해가 가기 전에 중개형ISA계좌 연간 총 납입 한도인 2,000만원을 활용하여 특판ELB도 가입하고 절세혜택까지 모두 누릴 수 있는 좋은 기회가 되길 바란다”고 말했다.
ELB는 주가연계파생결합사채로, 기초자산의 주가 변동에 따라 얻을 수 있는 수익이 달라지는 채권형 상품이다. 원금과 수익이 지급되는 낮은 위험 상품이지만, 발행사에 신용사건(파산, 부도)이 발생하면 원금 손실이 발생할 수도 있다. 키움증권의 신용등급은 AA-(2024.03.25 기준, 한국신용평가)다.
※ 투자 전 설명 청취 및 상품설명서,약관 필독
※ 투자자 요청에 의한 중도상환시 원금손실 가능
※ 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
한국투자증권, 손익차등형 공모펀드 목표수익률 달성 조기상환
한국금융지주 자회사 한국투자증권(사장 김성환)은 손익차등형 공모펀드 '한국투자글로벌신성장펀드'가 목표수익률 20%를 달성해 조기 상환됐다.
이 펀드는 작년 8월 한국투자금융그룹이 출시한 손익차등형 공모펀드 1호다. ▲ AI(인공지능) ▲반도체 ▲전기차 ▲바이오 ▲명품 ▲우주경제 ▲클라우드 등 7개의 신성장 테마의 해외주식에 투자하며, 운용은 한국투자신탁운용이, 판매는 한국투자증권이 맡았다.
해당 상품은 공모펀드 시장 위축에도 불구하고 리테일 자금 919억 원과 한국투자금융그룹의 후순위 투자 출자분까지 총 1075억 원 규모로 설정됐다. 수익증권을 선순위와 후순위로 분리하고, 일정 손실까지 후순위 투자자가 먼저 떠안는 '손익차등형' 구조로 설정 당시 큰 호응을 얻었다.
3년 만기 상품이지만 지난 11월 14일부로 목표했던 수익률 20%를 달성하며 조기상환이 결정됐다. 하위 사모펀드에 편입된 글로벌 AI와 반도체, 클라우드 관련 기업들의 주가가 큰 폭으로 상승하며 전체 수익률을 견인했다. 펀드는 3주간의 청산 절차를 밟아 이달 4일 각 투자자들에게 상환금 전액을 지급했다.
양원택 투자상품본부장은 "다양한 글로벌 자산에 안정적으로 투자하고 수익을 창출할 수 있도록 양질의 금융상품 개발 및 공급에 그룹 역량을 집중하고 있다"면서 "향후에도 투자 위험은 줄이면서 안정적인 수익을 추구하는 다양한 구조의 공모펀드를 적극 출시할 계획"이라고 말했다.
한편, 한국투자증권의 개인고객 금융상품 잔고는 올 들어 매달 1.3조 원씩 불어나며 11월 말 기준 업계 최대 규모인 67.5조 원을 기록했다. 채권·발행어음 등 약정금리형 상품을 적시 공급하는 한편, 금리인하기 투자자 니즈를 반영한 글로벌 하이일드 펀드와 월지급식 펀드 등을 선제적으로 공급한 것이 주효했다.
뉴지스탁, ‘젠포트 US’ 90개 팩터 추가…“美증시 정교한 투자 가능”
DGB금융그룹 핀테크 계열사인 뉴지스탁(대표이사 문경록, 문호준)은 미국 주식 대상의 퀀트 투자 플랫폼인 ‘젠포트 US’에 90개의 새로운 팩터를 추가해 성능을 크게 향상시켰다.
젠포트 US는 개인 투자자가 미국증시 투자 시 직접 인덱싱을 수행하도록 지원하는 서비스다. 8000개 종목 이상의 미국 주식과 상장지수펀드(ETF)에 대한 강력한 백테스팅 및 포트폴리오 구성을 제공한다. 이를 통해 투자자들은 자신만의 투자 전략을 검증하고 발전시켜 나갈 수 있으며, 생성한 전략에 기반한 모의투자 모니터링 및 종목 추천을 받을 수 있다.
이번 업데이트로 사용자들은 다양한 재무 지표를 활용해 맞춤형 투자 전략을 설계할 수 있게 됐다. 예를 들면 배당수익률 순위 팩터를 통해 고배당주를 선별하거나 분기 매출액 성장률(QoQ) 팩터를 활용해 성장성이 높은 기업을 식별할 수 있는 식이다. 이러한 기능 강화는 투자자들이 시장 변동성에 효과적으로 대응하고, 수익성을 향상시키는데 도움이 될 것으로 기대된다.
뉴지스탁 문호준 대표는 “국내 주식 투자자들의 미국 주식에 대한 관심이 상당히 커지고 있다”라며 “이번 업데이트를 통해 개인 투자자들이 더욱 정교하고 다각적인 투자 전략을 수립하고, 수익성을 높이는 데 큰 도움이 될 것으로 기대된다”라고 밝혔다.
한편, 뉴지스탁은 개인 투자자를 위한 퀀트 투자 서비스를 제공하는 핀테크 기업으로, ‘뉴지랭크’와 ‘젠포트’ 등의 플랫폼을 운영하고 있다. 2021년에는 핀테크 스타트업 최초로 제도권 금융지주사에 인수돼 DGB금융그룹의 10번째 계열사로 편입됐으며, 2024년 금융감독원이 선정한 국내 대표 AI 핀테크 기업(Tech-Finder)으로도 인정받았다.