핀다-지엔터프라이즈, 약 10조 원 규모 환급 시장 공략핀다(공동대표 이혜민·박홍민)가 지엔터프라이즈(대표 이성봉)와 손잡고 약 10조 원 규모의 세금 환급 시장 공략에 나선다.대출 전문 핀테크 기업 핀다는 세무 자동화 택스테크 기업 ‘지엔터프라이즈’와 사업자 대출 및 세무 자동화 서비스 제공을 위한 전략적 업무협약(MOU)을 체결했다.지엔터프라이즈는 ‘비즈넵 환급’, ‘비즈넵 케어', ‘1분' 등 다양한 솔루션을 통해 세무 처리 부담을 경감시키고 있다. 대표적으로 비즈넵 환급은 지난 3월 사업자 세금 환급 서비스 업계 최초로 서비
케이뱅크(은행장 최우형)가 신규고객을 위한 할인 프로모션을 진행한다.케이뱅크는 봄맞이 나들이를 계획하고 있는 고객을 위해 6월 30일까지 롯데월드 홈페이지를 통해 처음 계좌 개설 시 롯데월드 50% 할인권을 제공하는 프로모션을 실시한다.케이뱅크에 가입 후 계좌개설까지 완료하면 롯데월드 4개 사업장(롯데월드 어드벤처 서울, 롯데월드 어드벤처 부산, 롯데월드 아쿠아리움, 롯데월드 서울스카이) 중 한 곳의 종합이용권 혹은 입장권을 본인에 한해 50% 할인받을 수 있다.케이뱅크 관계자는 “롯데월드와 손잡고 봄나들이를 계획 중인 신규 고객들
토스뱅크(대표 이은미)가 새롭게 달라진 홈페이지를 선보였다. 토스뱅크 상품 정보에 더해 금융 소비자들의 일상 속 금융 고민을 해결할 콘텐츠를 담아 새롭게 선보였다.이제 고객들은 토스뱅크 홈페이지를 통해 제품 및 서비스에 대한 정보뿐 아니라 엄선된 최신 금융 정보를 손쉽게 얻을 수 있다.금융 콘텐츠 플랫폼으로 확장된 토스뱅크 홈페이지는 ‘요즘 금융 이슈’와 관련된 한층 높아진 금융 소비자 편의성을 제공한다. 정책, 거시경제, 부동산 등 9개 카테고리에 해당하는 금융 및 경제 정보를 고객들은 손쉽게 얻을 수 있다.토스뱅크 관계자는 “이
케이뱅크(은행장 최우형)가 한국투자증권(사장 김성환)과 제휴해 IRP(개인형 퇴직연금) 계좌개설 서비스를 출시했다.IRP는 개인이 직접 퇴직 계좌에 퇴직금이나 여유자금을 적립해 노후 자금으로 활용할 수 있는 퇴직연금 계좌다.이번 제휴를 통해 케이뱅크 앱 내 상품 탭 중 투자 메뉴에서 '퇴직연금IRP'에 들어가면 손쉽게 가입 가능하다. '퇴직연금 바로 만들기'를 누르면 한국투자증권으로 연결돼 바로 가입할 수 있다.2022년부터 모든 근로자는 퇴직 시 IRP 계좌를 통해 퇴직금을 수령해야 할 뿐 아니라 다양한 절세 혜택을 받을 수 있어
미래에셋증권(대표이사 김미섭, 허선호)은 올해 처음 출시되는 ‘개인 투자용 국채’의 1호 판매 대행 기관으로 최종 계약을 완료했다. 전 금융권에서 유일하게 미래에셋증권에서만 개인투자용 국채를 구매할 수 있게 된 것이다.개인투자용 국채는 매입자격을 개인으로 한정하여 발행하는 ‘저축성’국채로 미국, 일본, 싱가포르 등 주요 선진국에서는 도입·발행 중에 있다. 개인투자용 국채는 올해 6월 첫 발행 예정이며, 개인투자용 국채 전용계좌를 통해 투자가 가능하다미래에셋증권 관계자는 “개인투자용국채는 10~20년동안 높은 수준의 금리를 보장하고,
신한은행(은행장 정상혁)은 노후준비와 절세를 위한 대표적 금융상품 개인형IRP를 이용하는 고객들을 위해 오는 5월 31일까지 ‘개인형IRP 얼리버드(Early bird)’ 이벤트를 진행한다.개인형IRP 얼리버드 이벤트는 개인형IRP를 신규 하는 고객뿐만 아니라 이미 보유한 고객들도 참여가능한 이벤트다.신한은행은 ▲개인형IRP 신규 및 자동이체 10만 원 이상 등록 시 스타벅스 아메리카노 쿠폰(1,000명) 제공한다. ▲이미 IRP를 보유한 고객 중 자동이체 미등록 고객이 10만 원 이상 자동이체 등록 시 스타벅스 아메리카노 쿠폰(5
KB국민은행(은행장 이재근)은 ‘갑진(甲辰) 출발, KB국민은행 IRP로 시작하세용’ 이벤트를 오는 4월 말까지 진행한다.이벤트 대상 고객은 이벤트 기간 내 개인형IRP 신규 및 계좌이체 또는 추가 입금한 고객이다. 대상 상품은 ▲KB퇴직연금 TDF상품 전체 ▲디폴트옵션 포트폴리오 상품(초저위험제외)이다.KB국민은행 관계자는 “2024년 갑진년에는 더 많은 고객 분들이 개인형 IRP로 은퇴자산을 준비하고, 연말정산 시 절세 혜택도 누리셨으면 하는 마음에서 이번 이벤트를 기획했다”며 “앞으로도 고객의 행복한 노후를 돕기 위해 다양한
하나은행(은행장 이승열)은 다음 달 29일까지 '일임형 ISA 상품 가입 이벤트'를 실시한다고 밝혔다.이번 이벤트는 하나은행이 은행권 최초로 '일임형 ISA' 상품에 AI 기술을 도입한 것을 기념해 마련됐다.하나은행은 하나금융융합기술원과 협력해 '일임형 ISA' 손님에게 제공되는 포트폴리오 구성에 AI 기술을 적용했으며, 디지털 혁신을 접목한 자산관리 서비스는 손님의 안정적 자산증대에도 기여할 것으로 기대된다.이벤트 대상은 '일임형 ISA' 상품에 10만원 이상 신규로 가입하면서 1년 이상 자동이체를 등록하거나, 이벤트 종료 시점
부동산 세금은 때론 부동산 시장의 향방을 가를 정도로 영향력이 큽니다. 따라서 부동산 시장 참여자들은 새해가 되면 부동산 세금의 변화를 먼저 확인하게 되는데요. 갑진년 새해에도 증여세와 양도세 등 부분에서 변동 사항이 다수 있습니다. 증여세, 혼인·출산하면 부모님께 1억 원 받아도 비과세(혼인·출산에 따른 증여재산공제) 신혼부부 혹은 만 2세 이하의 자녀를 둔 사람에 대한 증여재산공제가 시행됩니다. 2023년 세법개정안을 통해 발표된 내용이죠. 혼인신고일을 전후해 각 2년 이내인 신혼부부, 또는 자녀의 출생일로부터 2년 이내인 사람
27일 우리은행(은행장 조병규)은 마이데이터를 통해 다양한 금융회사에 흩어진 데이터를 수집하고 AI 기반으로 자산, 재무상태를 파악해 고객에게 가장 필요한 금융상품을 골라주는 ‘금융상품추천 서비스’를 오픈한다고 밝혔다.우리은행이 제공하는 ‘금융상품추천 서비스’는 자산규모와 재무상태가 비슷한 사람들을 AI 알고리즘을 통해 찾아서 공통점과 차이점을 분석 후 해당 고객에게 예·적금, 대출, 펀드 등 필요한 상품을 추천해주는 서비스다. 보유하고 있는 주식 종목 및 최근 소비내역 등 마이데이터를 분석해 AI가 가장 적합한 펀드를 추천해주는
KB증권(사장 박정림, 김성현)은 VIP등급(Premier Member 블랙 및 KB Prestige S) 이상 중소법인 CEO고객의 원활한 가업승계를 지원하기 위해 ‘KB증권 가업승계 세무컨설팅’을 시행한다.‘가업승계’란 기업이 동일성을 유지하면서 상속 등을 통해 기업의 소유권 및 경영권을 승계자에게 이전하는 것을 말한다. 최근 창업세대의 고령화로 은퇴시기가 도래함에 따라 ‘가업승계’는 중소기업 CEO들의 중요한 관심사로 대두되고 있다. 사전 대비 없이 상속 등으로 인해 갑작스러운 승계가 이뤄질 경우 막대한 상속세 등이 발생해 가
KB국민은행(은행장 이재근)은 연말정산 시즌이 다가옴에 따라 퇴직연금 개인형IRP ‘절세끝판왕, KB IRP로 무빙’ 이벤트를 오는 12월 29일까지 진행한다.이번 이벤트는 KB퇴직연금 TDF상품 전체, 디폴트옵션 포트폴리오 상품(초저위험제외)으로 퇴직연금을 신규, 계좌이체 또는 추가 입금한 고객을 대상으로 진행한다. 퇴직연금 개인형IRP를 신규로 가입하거나 타 금융회사 퇴직연금을 KB국민은행으로 계좌 이체 시 2000명, 개인형IRP를 기존에 보유한 고객이 추가 입금 시 1500명을 추첨해 CU 편의점 모바일 금액권을 제공한다.K
KB증권(사장 박정림, 김성현)이 20일(수), KB증권 퇴직연금계좌(DC/IRP) 신규 및 기존 고객을 위해 ‘연금, 별을 쏘다!’ 이벤트를 마련했다.‘연금, 별을 쏘다!’ 이벤트 대상은 개인납입금 입금 고객이나 IRP를 타사에서 이전하는 고객이다. 기간은 11월 말까지다.해당 이벤트는 세액공제 혜택이 있는 연금 계좌의 개인납입한도 1,800만원, 2023년 IRP의 세액공제 최대 납입한도 900만원을 감안해 고객들의 연말정산을 준비를 돕고 혜택까지 제공하기 위해 마련했다.먼저, ‘13월의 월급 이벤트’는 개인납입금 입금 고객을
KB증권(사장 박정림, 김성현)은 KB증권 MTS ‘KB M-able’과 ‘M-able mini’에서 제공하는 온라인 콘텐츠 ‘오늘의 콕’ 서비스가 출시된 후 약 1년동안 콘텐츠 누적 조회수 214만을 돌파했다.‘오늘의 콕’ 서비스는 고객이 혼자서 증권사 앱을 통해 금융상품에 가입하거나 서비스를 이용하면서 느끼는 불편함을 해소하고 고객의 의사결정을 도울 수 있도록, 매달 100여건의 다양한 콘텐츠를 발행했다. 지금까지 총 1,300여건의 콘텐츠가 발행되었으며, ‘오늘의 콕’ 조회수는 2023년 8월말 기준 214만을 넘어선 것이다.
대신증권이 위례WM센터에서 하반기 금융·문화 세미나 진행한다.대신증권은 30일, 송파구 장지동에 위치한 위례WM센터에서 9월부터 11월까지 매달 두 차례에 걸쳐 금융·부동산과 문화·예술 등을 주제로 세미나를 진행한다고 밝혔다.첫 강좌는 9월 12일 김영일 장기전략리서치부장의 일본 증시 세미나와 장용훈 전문위원의 하반기 부동산 전망으로 시작한다. 이어 9월 19일에는 ‘나에게 맞는 퍼스널 컬러 찾기’를 주제로 컬러 테라피 강좌가 진행된다.10월에는 17일 서영재 연구원의 미국 증시 전망, 이기홍 세무사의 세제 강의 그리고 24일 하정
KB증권(사장 박정림, 김성현)이 증권업계 최초로 업라이즈투자자문(대표 문일호)의 로보어드바이저 자산관리서비스 ‘든든(DNDN)’과 함께 미성년자 대상 자동투자(투자일임)서비스 ‘든든 주니어’를 출시했다고 30일(수) 밝혔다.KB증권은 미성년 자녀에게 10년간 최대 2천만원까지 증여가 가능하다는 점과 미성년 자녀에게 주식 증여를 하려는 부모들이 증가하는 트렌드를 반영하고자 업라이즈투자자문과 함께 ‘든든 주니어’ 서비스를 출시했다고 밝혔다.‘든든 주니어’는 금융당국의 규제개선으로 부모가 미성년 자녀의 계좌를 비대면으로 개설하는 것이
KB증권이 지난 4월 출시한 ‘KB증권 다이렉트인덱싱’가 인기몰이 중이다.KB증권(대표이사 박정림, 김성현)은 ‘KB증권 다이렉트인덱싱’ 출시 이후 3개월 만에(7월 31일 기준) 15,458명이 서비스에 참여, 이를 통해 전략보관함에 저장한 전략수가 56,590건에 달했다고 28일(월) 밝혔다.‘KB증권 다이렉트인덱싱’은 투자자가 직접 본인의 투자 목적, 투자 성향 등에 적합한 주식 포트폴리오를 설계해 투자하고 관리하는 비스포크(개인맞춤형) 서비스다. KB증권이 지난 4월 28일(금)에 출시했다.‘KB증권 다이렉트인덱싱’ 서비스의
기재부, 2023년 세법개정안 발표 기재부가 2023년 세법개정안을 발표했습니다. 이번 안의 관전포인트는 ‘눈덩이처럼 늘어나는 재정적자에도 감세 기조가 유지될까?’였는데요. 전체적으로는 4,719억 원 규모 감세를 밀어붙이는 한편, 부동산 쪽에서는 몇몇 굵직한 내용을 슬그머니 차후로 미루며 속도 조절에 들어가는 모습도 보이고 있습니다. 소득공제 확대, 주택간주임대료 소형주택 특례 연장세금 하면 부동산인 만큼 관련 내용이 적지는 않습니다. 주담대 이자상환액과 청약통장 관련 소득공제 한도가 상향됐고, 양도소득세 부분도 일부분 정리하고
신한은행(은행장 정상혁)이 ‘신한이 알려주는 세금의 세계(이하 신.세.계)’를 발간했다. 신.세.계는 경제상황 및 정부정책에 의해 수시로 변경되는 세금제도의 이해를 돕기 위한 절세가이드다.E-BOOK 형태의 신.세.계는 세무 전문가들로 구성된 신한은행 TAX컨설팅센터를 통해 발간했으며 신한은행 모바일 앱 쏠(SOL)의 자산 메뉴 절세 탭에서 누구나 자유롭게 이용할 수 있다.‘신.세.계’에는 ▲월별 주요 세금 체크포인트 ▲부동산 및 금융투자 관련 세금 ▲상속 및 증여 관련 세금 등 자산관리에 있어 꼭 알아야 할 분야별 핵심 이론과 사
감독당국, CFD제도 대폭 손질한다 소시에테제네랄(SG)증권발 무더기 하한가 사태의 여진이 계속되고 있습니다. 감독 당국은 이번 사태의 원인 중 하나로 지목된 차액결제거래(CFD)제도를 대폭 손질하기로 했습니다. 차액만 결제하고 레버리지는 2.5배, 공매도도 가능해CFD(contract for difference)는 투자상품의 가격 변동에 따른 차액만을 결제하는 장외 파생상품입니다. 레버리지가 최대 2.5배인 고위험 금융상품이지만, 그만큼 고수익을 기대할 수 있고 몇 가지 부수적인 효과도 있어서 관심을 받았습니다.장외 파생상품이라는